Por Pam Krueger para Iris.xyz

Naturalmente, los seres humanos quieren invertir dinero para ganar más dinero, pero ahora millones de consumidores diarios también quieren saber que sus inversiones coinciden con sus valores sociales. Es por eso que el interés en la inversión socialmente responsable ha aumentado en los últimos años. La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es exactamente lo que parece. Significa que está invirtiendo en empresas de todo el mundo que valoran tanto los comportamientos que le importan y que influyen positivamente en la sociedad. También significa evitar invertir en empresas que causan daños. Según Morningstar, ahora se han invertido $ 23 billones en acciones que se consideran socialmente responsables. Es muy probable que ya posea algunas de estas acciones en su cartera, o las tendrá en el futuro cercano.

La semilla es una inversión socialmente responsable y ¿quién la está haciendo?

Se considera que las inversiones son "socialmente responsables" debido al tipo de negocio que realizan y / o la forma en que hacen negocios. Los temas más populares de SRI incluyen mantenerse alejado de las compañías tabacaleras, fabricantes de armas y casinos u otras compañías relacionadas con el juego, mientras buscan empresas o empresas de energía sostenible con un fuerte sentido de justicia social en todo lo que hacen. . Otros inversores optan por centrarse en cuestiones de gobierno corporativo, por lo que hay una amplia gama de causas sociales para elegir.

SRI también es un paraguas general que cubre una serie de matices como el medioambiental, social y de gobernanza, también conocidos como ESG de inversión. Otras características que están bajo SRI incluyen inversiones comunitarias, que se dirigen a empresas que tienen un impacto social positivo en sus comunidades. Los inversores a veces se dirigen a empresas que se centran públicamente en ciertas causas sociales y evitan empresas controvertidas.

Los millennials y las mujeres lideran la tendencia del SRI. Morgan Stanley descubrió en un estudio reciente que el 84% de los inversores del Milenio están interesados ​​en este tipo de inversión. La firma también descubrió que las mujeres tienden a estar más interesadas en los ISR que los hombres, y las mujeres controlan alrededor del 40% de los activos de inversión estadounidenses. Morgan Stanley estima que se invierten más de $ 6.5 billones en inversiones socialmente responsables solo en los Estados Unidos. desde este año

La demanda de estrategias SRI también está en aumento. Morningstar informó a principios de este año que los activos en carteras centradas únicamente en problemas de ESG se han desplazado a alrededor de $ 23 billones en todo el mundo, un aumento de más del 600% en los últimos 10 años.

Sí, puedes hacerlo bien financieramente haciendo un buen trabajo social

Como anécdota, limitar sus inversiones a fondos o empresas socialmente responsables puede parecer que se limite drásticamente, especialmente en términos de inversiones con buen rendimiento. De hecho, el 84% de los inversores en fondos negociados en bolsa creen que sacrificarán los rendimientos al seguir una estrategia SRI, según un estudio citado por Asesor financiero revista.

Sin embargo, los números nos cuentan la historia real. Por ejemplo, los índices como el índice de inversión socialmente responsable de MSCI en los mercados de valores demuestran que las estrategias de ISR tienden a funcionar bien. Los datos de Bloomberg nos dicen que el índice superó el índice MSCI EM en más de 20 puntos porcentuales entre junio de 2011 y abril de 2018. Al observar horizontes de inversión más largos, los datos de Morningstar muestran que los fondos mutuos con una concentración de SRI generalmente realizar casi lo mismo que los fondos similares que no son SRI. Por lo tanto, incluso en el peor de los casos, es poco probable que vea un impacto extremadamente negativo simplemente porque está invirtiendo en acciones o fondos socialmente responsables.

¿Por qué las inversiones socialmente responsables funcionan mejor o mejor que el resto del mercado?

Los expertos atribuyen esta tendencia a varios factores clave. El CEO de Wealthsimple, una firma de inversión en línea, dijo a CNBC a principios de este año que los inversores que siguen una estrategia SRI tienden a tener mejores resultados que aquellos que no lo hacen porque la estrategia generalmente los mantiene bastante leales a su plan. inversión En otras palabras, generalmente no entran en pánico y venden inversiones cuando el mercado da un giro repentino e inesperado.

La otra razón por la cual las empresas socialmente responsables tienden a superar a sus contrapartes que no son SRI tiene que ver con cómo hacen negocios. Por ejemplo, un estudio de la Universidad de Rotterdam descubrió que las empresas que crean más valor económico en comparación con los desechos que producen tienden a superar a las que generan menos. Además, Yale, Harvard y Stanford encontraron en un estudio conjunto que las empresas con políticas de gobierno amigables con los accionistas tienden a tener mejores resultados que sus pares hostiles. Numerosos estudios también han analizado cuestiones similares de responsabilidad social.

Aquí le mostramos cómo invertir en opciones socialmente responsables

  1. Una manera fácil de obtener una fuerte diversificación y al mismo tiempo favorecer los problemas de SRI es buscar fondos negociados en bolsa o fondos mutuos que se dirijan específicamente a inversiones responsables. Más de 2.800 de los fondos que figuran en la base de datos Morningstar se consideran "con conciencia social". Aunque la mayoría de estos fondos se gestionan activamente, cada vez más fondos indexados y ETF aumentan con el tiempo. Los fondos pasivos de seguimiento de índices, como el FTSE Vanguard Social Index, son buenas adiciones a cualquier cartera.
  2. También puede crear una cartera de acciones o bonos individuales que tengan un enfoque SRI por su cuenta, pero esto se vuelve más complicado. Su mejor opción para este método es hablar con su asesor financiero, pero tenga en cuenta que no todos los asesores ofrecen este tipo de opciones. Según Investment News, solo alrededor de un tercio de los asesores financieros designan a SRI como una de sus especialidades. Sin embargo, si usted es realmente serio al respecto, hay asesores de confianza que solo tienen honorarios que realmente pueden ayudarlo porque han pasado el tiempo para convertirse en expertos en SRI.
  3. Si cree firmemente en invertir de una manera socialmente responsable, pero su asesor no ofrece esa experiencia, entonces una buena manera de comenzar a buscar asesores potenciales es preguntarles específicamente sobre este tema cuando se reúna con ellos. la primera vez Estará en buena compañía porque Investment News informa que casi el 80% de los asesores dicen que los clientes les preguntan sobre problemas de SRI o ESG.

Los asesores de confianza se toman en serio los requisitos de sus clientes para inversiones socialmente responsables. Según la inversión de Impact Without Borders, los asesores de inversión independientes, en particular, han comenzado a comprender la importante diferencia entre SRI, ESG y la inversión de impacto. Esta comprensión de la terminología a menudo les permite ganar nuevos clientes, especialmente mujeres y millennials, las dos características demográficas de mayor crecimiento que también están a cargo de invertir a través de una lente basada en el valor.

Además de especializarse en SRI, también querrá un asesor que firme un acuerdo de confianza diciendo que trabajarán por sus mejores intereses en lugar de su comisión.

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